AML
Due Diligence para avaliação dos riscos de integridade de terceiros, com foco nas ações de PLD-FT, Compliance Anticorrupção e Fraudes.
Retorno REST (JSON)
Fiscal | Cadastro | Compliance | KYC
Acesso via aplicação web
Mais de 300 fontes de dados consultadas em tempo real para que sua empresa possa estar em conformidade com as boas práticas de proteção de lavagem de dinheiro, financiamento de terroristas e compliance.
As leis que regem os processos de Know Your Client fazem com que uma série de fontes e dados sejam necessários para que sua empresa possa validar os clientes, sejam eles pessoas físicas, sejam pessoas jurídicas.
Todas essas informações se interconectam e mostram a importância de uma estratégia de KYC e PLD forte e bem estruturada.
Essas informações e regras governam todos os processos de compliance relacionados ao cliente, desde o momento de cadastro e de abertura da conta bancária, até a análise de suas transações financeiras.
Estrutura Geral das Fontes, Dados e Leis que fazem parte do KYC e PLD
Portal da Transparência:
Cadastro de Empresas Inidôneas e Suspensas (CEIS), Cadastro Nacional de Empresas Punidas (CNEP) e Cadastro Nacional de Entidades Privadas Sem Fins Lucrativos Impedidas (CEPIM), listas restritivas do Portal da Transparência.
“Lista suja do trabalho escravo”:
Lista do Cadastro de Empregadores que Tenham Submetido Trabalhadores a Condições Análogas à de Escravo, mantida pela Secretaria do Trabalho (ligada ao Ministério da Economia).
OFAC:
Lista restritiva Specially Designated Nationals and Blocked Persons (SDN) do Office of Foreign Assets Control (OFAC).
PEP:
Lista de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf).
Mandados de prisão:
Banco Nacional de Mandados de Prisão
Tribunais:
Tribunais Estaduais e Federais (processos, busca e apreensão, pedido de falência).
Protestos:
Atos formais e solenes pelos quais se prova a inadimplência de um indivíduo.
Receita Federal:
Secretaria Especial da Receita Federal do Brasil.
Lei PLD:
Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (Lei 9.613/98).
Circular 4.753:
Resolução nº 4.753 do Banco Central.
Circular 3.461:
Circular nº 3.461 do Banco Central.
Resolução 3.876:
Resolução nº 3.876 do Conselho Monetário Nacional.
Instrução CVM 301:
Instrução CVM 301 de Prevenção à Lavagem de Dinheiro.
Circular 3.680:
Circular nº 3.680 do Banco Central.
Circular 3.432:
Circular nº 3.432 do Banco Central.
Nome da empresa/CNPJ:
Razão social da empresa / CNPJ: Cadastro Nacional da Pessoas Jurídicas.
Nome completo/CPF:
Nome completo do indivíduo / CPF: Cadastro de Pessoas Físicas.
Filiação:
O nome do pai e/ou da mãe do indivíduo pode ser utilizado, em algumas validações, para diferenciar casos de homônimos.
RG/CNH: RG:
Registro Geral / CNH: Carteira Nacional de Habilitação.